随着专注于“创富”的第一代开始退居幕后，如何确保家族基业的长青，便成为一个不可忽视的问题。也因此暴露出在国内市场中，满足高净值人士“守富”这一需求的缺乏。

其实，在家族财富传承这一问题上，国内高净值人士更应向英美等老牌发达国家取经。如1882年由约翰·D·洛克菲勒建立的家族办公室制度，就是经历了百年时光的考验，成为解决高净值人群家族财富传承问题的睿智之选。

现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，它以家族资产长期发展和财富代际传承为目的，通过其雇佣的精英团队，包括具有银行、信托、保险、财务顾问、律师、投资、证券交易等背景的各行业专业人才，他们为高净值人士提供全面处理财富管理、税务规划、慈善捐赠、子女教育等各项定制化的家族服务。如果用中国的本土化职业来打比方，家族办公室有着古时大家族中管家和账房先生的双重职能。

事实上，家族办公室应提供的是定制化的服务，而不只是一种套路或模式服务。家族办公室会根据家族个性需求去搭建和设立，每个家族办公室都是独一无二的。

近年来，随着中国高净值人群规模迅速增长，家族财富的保值、管理和家族成员传承等也逐渐成为关注的热点。

如今，国外的家族办公室已经是十分成熟的行业，尤其是在美国，亚太地区作为新兴市场仍处于蓬勃发展阶段。家族办公室在中国如“雨后春笋”一般迅速闯入了人们的视线。

财富传承迫切，加速家族办公室发展

从家族财富方面来看，中国的高净值家族依靠奋斗已经实现了财富的大量积累，56%的创富一代已经年过半百，受国内独生子女政策的影响，45%的受访家庭仅有一位子女，中国家族继承人较少的现状为企业传承带来了挑战。

家族办公室作为确保家族基业永续的“全能管家”必然受到市场的欢迎。家族办公室从家族需求出发，高效整合和利用金融、家族、人力和社会资源，从全局和长远角度为家族事务提供解决方案。

中国高净值家庭什么时候需要家族办公室

有很多人认为，一个家族办公室的成立，经常会被误解为一个家族“终点”的形成。其实，建立一个家族办公室是一种家族成功的象征，也代表了一种战略上的家族的境界，它是家族走向成功之路的一个重要的里程碑的标志。通常情况下，高净值人群选择家族办公室，最普遍的是以下这两种情况。

第一：家族面临突然发生的资金流动性

这些情况包括出售家族企业、资产证券化、IPO或其他重大财富转移事件。突然变现大量财富，可能会需要专业的投资机构来管理。

第二：家族将财富视为一个全新的商机，而并非仅仅是家族的资产

设立家族办公室纯粹是一种商业追求，遵循“财富增值”投资指令。因为投资的重点在于增值，这种家族办公室往往专注在证券二级市场或私募股权等风险投资行业。

为什么选择家族办公室模式

第一：投资心理

首先，隐私。很多家族秉承的是中国“人怕出名”、“财不外露”的思想，不希望将自己财富隐私向外人透露。其中一种办法就是采用不同的机构打理财富。其次，信任。国外富有家庭经历几代传承，财富管理观念根深蒂固，有专业人士管理，他们乐享其成。

第二：投资有效性

一个灵活度高、量身定制的投资平台，更加有利于筛选与家族的价值观、投资信念保持一致的专业经理，发挥出协同作用。整合资产、扩大规模后的集中投资使得投资机会也更加丰富，谈判当中的议价权也更强。另外，家族办公室与传统投资机构对比，更偏向长期投资，不那么为短期目标所牵制。

作为“全能管家”的家族办公室，它所承担的职能，除了需要具备管理知识、金融经验和广阔视野，还需要强大的专业团队给予法律、财税方面的持续帮助和指导。更重要的是，它以第三方的视角介入家族事务，有一种旁观者清的理性，这也有助于解决当局者迷的种种问题。