跨境金融监管研究自营课程

本期线下课程，我们将聚焦：

跨境电商收款案例分享、全球收款账户电商收款、跨境电商收款的模式和牌照应用、全球收款账户电商收款，VCC虚拟信用卡产品的介绍、非洲支付业态讲解——尼日利亚本地支付，跨境洗钱风险防范，加密货币的监管与合规性、跨境电商供应链金融与新技术应用展望、跨境供应链金融及融资案例案例分享。干货满满，为大家提高实战经验保驾护航。

课程大纲

OUTLINE

第一部分|跨境电商支付与收款

一、跨境电商收款案例分享

（1）本地账户电商收款

（2）基本概念和流程

（3）本地账户收款的要求

（4）亚马逊的本地账户收款案例讲解

（5）珊瑚的东南亚本地店收款案例讲解

二、全球收款账户电商收款

（1）基本概念和流程

（2）全球收款账户的要求

（3）速卖通的收款方案讲解

（4）虾皮的收款方案讲解

三、跨境电商收款的模式和牌照应用

（1）渠道自建模式

（2）渠道合作模式

（3）牌照的应用

四、跨境电商收款当前的格局和业务模式

（1）当前的市场格局

（2）主流的业务模式

（3）答疑环节

VCC产品的介绍

一、VCC产品的由来

（1）VCC的概念

（2）VCC的主要标识

二、VCC产品的特点

（1）VCC产品的规则

（2）VCC产品的计费规则

三、VCC产品市场应用

（1）广告等商业行为

（2）线上购物/OTA

（3）其他市场应用/衍生应用

四、VCC市场的业态

（1）发卡行/发卡机构

（2）卡商

（3）创新VCC业务—涉及加密货币卡的业务

非洲支付业态讲解——尼日利亚本地支付

一 尼日利亚支付市场概览

1 支付市场发展历程

2 市场份额与规模

3 投资与发展前景

二. 本地支付平台与服务

1 主要支付平台介绍

2支付平台的创新与合作

三. 支付业态的挑战与未来

1市场竞争与合作模式

2技术创新与用户体验

四、尼日利亚的跨境支付业务介绍

1本地业态介绍

2常用玩法

第二部分丨跨境支付反洗钱风险防范培训

1.跨境支付

•  支付的底层逻辑

•  跨境支付的复杂体系

2. 跨境支付洗钱风险

•  跨境支付洗钱的主要渠道和特点

•  跨境支付洗钱风险的监测难点和重点

3. 反洗钱监管法规与政策框架

•  新《反洗钱法》对非银支付机构的反洗钱监管要求解析

•  跨境支付的反洗钱工作有效实践

4. 客户尽职调查

•  落实“了解你的客户”原则

•  识别和核实客户身份

•  了解非自然人客户的受益所有人

5. 跨境支付业务的风险评估、筛查和甄别

•  跨境支付业务的风险评估

•  筛查识别的方法和要求

•  甄别判断的依据及原则

6. 支付交易的监控与报告

•  如何建立大额交易和可疑交易报告制度

•  客户信息档案的建立与资料留存

7. 支付公司的内部控制体系

•  内控组织架构的建立

•  内控制度的全面纳入

8. 洗钱风险管理与业务可持续发展

•  平衡业务创新和洗钱风险防范的关系

•  把好客户准入第一道风险防线

•  完善与业务风险相匹配的交易监控模型

9. 加密货币的监管与合规性

•  如何强化对新型支付方式的反洗钱监管，构建健康稳定发展的支付环境

•  如何遵守当地反洗钱、反恐融资等监管政策

10. 跨境支付的洗钱风险防范措施

•  货币兑换的洗钱风险管控

•  跨境支付资金流向的洗钱风险管控

•  欺诈风险管控

•  争议处理机制

11. 跨境洗钱风险及其监管措施建议

•  加强与境外反洗钱执法监管部门的交流和协作

•  金融机构和支付机构履行跨境业务反洗钱的协同方法与实践

12. 跨境支付、清算和结算的洗钱风险防范与最佳实践

•  如何提高跨境支付清算结算的路径安全性

•  支付交易的洗钱和制裁风险的应对策略

第三部分丨跨境电商供应链金融与新技术应用展望

一、跨境供应链现状与趋势

大变局与逆全球化

新世界的起源：2.24与10.7

从“华为”到“Tiktok”看美国对“中国创造”的态度

从“传音”到“Yalla”看中国企业在世界供应链中的地位

参与全球化主体的变迁

丝绸之路、大航海时代与跨境电商的兴起

透视交易成本与参与全球化主体的关系

二、跨境供应链金融发展历程

Trade Arm模式的供应链金融方案

案例分享： 某电商上市公司（3C品类）

本地化模式的供应链金融方案

案例分享： 某著名电动工具制造商

另类金融方案（存货质押）

案例分享： 某汽车零部件制造商钯金融资方案

三、跨境供应链金融面临的困难

监管环境的不确定性

    案例分享：本地持牌VS借鸡生蛋

本地文化的冲击

案例分享： 伊斯兰金融带来的问题

语言冲击与工会

案例分享： 韩国花旗罢工事件

信用风险与尽职调查

    案例分享：Tmon和薇美铺破产事件始末

四、新经济中的跨境供应链金融案例分享

亚马逊电商融资

进口电商融资

电商物流供应链金融

跨境旅游供应链金融

五、新技术在跨境供应链金融中的应用

1. 科技金融常用新技术简介

1） AI

2） Blockchain

3） Cloud

4） Big Data

供应链金融使用新技术的实际案例

合同发票智能识别

智能中登

带有底层交易合同的稳定币方案

通过数字人民币支付的供应链金融案例

大数据在供应链金融风控中的应用

数据治理简介

数据治理框架

供应链金融的数据治理

六、总结与展望

1. 传统金融机构的转型

2. 新型金融机构的机遇

※ 实际授课内容以现场为准。

讲师介绍

PROFESSOR

A 老师：

现任道琼斯公司(Dow Jones)风险合规中国区总监，对国际清算、跨境支付、制裁合规、出口管制/贸易合规、反洗钱/反恐融资、跨境投资并购等有深入研究。曾多次为国资委、发改委、商务部、贸促会/国际商会(ICC China)、中国人民银行、国务院发展研究中心等机构等进行培训和专业咨询服务等。

B 老师：

处理过千亿美元的跨境支付行业资深专家、业务运营专家。丰富的银行和跨境支付机构从业经验，先后参与过跨境支付牌照申请、第三方跨境付汇项目、C2C 跨境汇款以及 VCC 业务项目等，并且在行业内用跨境的相关基本原理开创了一些行业的基础玩法，间接推动了境内两家跨境支付公司走向头部。

C 老师：

曾就职于某美资银行新经济部门，历任银行贸易融资产品中国区负责人，资深客户经理，12 年+银行从业经验。目前就职于国内某大型知名供应链科技金融公司。曾参与了多个跨境支付产品的设计与实施，并设计了多款跨境电商融资产品，电商物流融资产品，有丰富的实践经验。

曾参与花旗银行 Pay 2 China 产品的论证与开发

曾参与南方电子口岸合作的“1039 市场采购线上结算项目”

培训信息&优惠

INFO&SALE

日期：2025年1月11日-12日（周六、日）

时间：上午09:00-下午17:00

地点：上海市（具体地点提前一周公布）

费用：单人4200元（含税）

早鸟优惠：12.31日前缴费立减300元/人。课程当天缴费无优惠。

团购：2人以上立减300元/人。优惠可叠加。

发票：培训费、会务费、咨询费。电子专票/电子普票。

其他：费用包含授课，场地，午餐，教材，纸笔，茶歇。不包含交通费和住宿费。

详情请扫码添加｜外汇跨境助手

手机｜139 1886 8634

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