南方财经全媒体记者 郑嘉意 北京报道

国家“十四五”战略规划指出，到2035年我国基本实现社会主义现代化的远景目标，居民财富收入将持续大幅增长，这为金融企业开展财富管理业务提供了巨大的机遇。

4月20日，在中英人寿英华汇高客经营交流会上，中英人寿首席市场官曾卓表示，保险作为具备财产保障、健康医疗保障、投资理财收益的金融工具，将为高净值家庭提供财富传承、税务筹划等诸多功能。中英人寿充分发挥保险企业作为经济“减震器”、社会“稳定器”的作用，在公司“十四五”战略规划指引下，持续推进“保险 财富管理”战略。

据介绍，中英人寿会在今年重点打造以营养健康为核心的大健康服务，使之成为中英人寿独特的特色，将中粮的资源结合起来，重点打造市场和品牌两个维度的活动，打造差异化的品牌口碑和形象。

随着中国居民财富收入的大幅增长，高净值客户的财富管理需求也在持续增长。面对高净值人群的财富管理服务模式经历的多轮演变，保险企业如何“聚焦内生发展，探索独立变革”实现高净值客户业务破局，波士顿咨询公司董事总经理、全球合伙人陈蕾通过“走出保险高客经营战术迷失的误区”的主题演讲，以五大关键成功要素，提炼出“两步走”的破局之策，助力保险企业高客经营业务的开展。

陈蕾在演讲中说，“高客业务平台需要注意几个关键点，一是高客业务跟现有体系的关系是融合而非割裂，二是金融机构的投资管理能力不能存在短板，三是要有能够直击高客投资、养老、医疗、传承等需求的优质产品服务，四是要有品牌调性，最后要打造“总部赋能、分支推动、总分联动”的高客专属体系。先聚焦内生，再探索独立变革。”

此外，陈蕾表示，“从整体业务长期看，客户很关注保险公司能否满足他们多元化的需求。保险公司应从‘代理人为主 公司点状赋能’的方式向‘公司平台化主动经营 推动前端队伍落实’的模式转型。”